高邮农商银行厚植合规文化 赋能稳健发展

近年来，高邮农商银行积极探索合规案防管理新思路，紧紧围绕“防案件、控风险、促发展”的目标，建立起“查、防、堵、惩、教”有机结合的立体化案防工作体系，努力识别和控制合规风险，培育员工合规操作理念，持续推进合规文化建设，促进各项业务依法合规经营。

强化教育培训，提升全员合规意识

强化合规队伍建设。制定2024年专兼职合规管理员考核办法。定期开展专兼职合规管理员培训学习，组织全体专兼职合规员进行合规案防知识考试，并将考试成绩与专兼职合规管理员月度考核挂钩，进一步提升合规管理队伍履职能力，提高合规案防工作水平。

树牢合规从业理念。与35家网点负责人签订案件防控目标责任书，组织19名新进员工签署执业红线警示书，2024年共计发布8期《合规管理简讯》、9期《以案学法以案促规》、6期《合规风险提示书》。开展合规案防巡讲活动，召开年度案防警示教育大会，进一步强化合规理念宣导，推动合规理念入脑入心入行。

举办家风助廉活动。开展“贤内助”“廉内助”座谈会，组织中层管理人员后备及新晋中层员工家属参观高邮市看守所，签订“当好廉内助 把好幸福门”承诺书，强化干部职工“八小时”外监督，充分发挥家庭在案件防控、廉政守纪、拒腐防腐中的重要作用。

强化监督检查，压实合规案防责任

夯实合规案防工作基础。全面压实“两会一层”案防责任，董事长为案件防控第一责任人，行长为案防制度制定和执行第一责任人，监事长为案防工作监督第一责任人，定期、不定期对董事会、经营层案防履职情况进行回头看，tp钱包对履职不规范、不具体、不深入的，及时提示提醒，必要时推动整改问责。

开展专项整治排查。制定《2024年度案件风险排查暨合规检查项目》，完善员工异常行为排查方案，强化员工八小时内外异常行为管理。排查信贷客户系统预留联系电话是否为客户经理或支行行长、员工近亲属与信贷客户发生非正常资金往来，以及内部退养员工流水备注是否有工资奖金等在企业取酬行为。

常态开展“飞行检查”。制定2024年“飞行检查”工作方案，每月组成“飞行检查”工作组，采取“四不两直”形式，对支行代客户操作、保管物品情况、现金、重要空白凭证管理情况、信贷业务贷后管理工作等进行了现场检查，并对柜面当班人员业务库进行了现场突击查库。通过“飞行检查”，有力推进合规操作常态长效，确保合规案防工作落到实处。

强化问题整改，夯实合规案防根基

加强屡查屡犯问题治理。对发生的各类违规行为进行梳理，更新年度屡查屡犯问题库清单。对屡查屡犯问题加大处罚力度，形成有效的震慑力。通过梳理员工违规诱因、动机与目的，集思广益，共同研究有效避免屡查屡范问题发生的对策。

注重检查整改效果评估。对出现的问题，对照台账，以整改是否有佐证材料、问题成因有无剖析、责任有无追究、结果是否运用、人员有无辅导等标准对整改效果进行评估，统一同类问题的整改标准，做到“逐条评估、逐项确认”。

建立问题整改联动机制。通过定期召开问题联动委员会开展交流讨论，全面分析问题及其成因，从制度、流程、系统、授权等过程进行纠治，推动整改工作标本兼治，切实提高问题整改效果，提高合规管控水平。

(张洁)